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警惕非法融资陷阱!海南省金融办公布六大典型案例

发布日期:2018-8-24 上午 07:37:43 浏览:176

来源时间为:2018-08-24

南海网、南海网客户端海口6月5日消息(南海网记者陈丽娜)近年来,形式、花样不断翻新的非法集资案件时有发生。为了让市民群众增强自身防范金融风险意识和金融常识,远离非法集资陷阱。6月5日,海南省金融办公布六大典型案例的同时,也提醒大家,吆喝“高回报”只为“钓”本金,要树立正确的理财观念,增强风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法集资的陷阱,谨防上当受骗!

案例一:海南:两男子以高息为饵非法吸收存款约10多亿元

案情简介

“海南恒宇”非法吸收公众存款案是一起涉及广东、河南、河北、黑龙江、江苏等省,涉案金额10亿多元的特大非法集资案件,也是海南省侦办的最大一起非法集资案件。犯罪嫌疑人谭某、贾某利用在海南注册的房地产公司,以投资海南房地产项目名义,通过河南、江苏、河北等地的中介投资公司,以支付10-25的中介手续费和被集资群众5-6的高息为诱饵,向当地不特定群众进行非法集资,受害群众上万人。2011年12月28日,海南省公安厅经侦总队依法对该案立案侦查。2016年4月11日,海南省高级人民法院对该案做出终审判决。

作案手段

谭某、贾某以海南恒宇公司或海南恒宇房地产经纪有限公司开发建设海南省房地产项目的名义,通过外地投资公司及个人以承诺回报每月5-6的高额利息的形式,在河南、河北、江苏、湖南、山东等地向社会公众非法吸收资金。

为躲避集资参与人的追讨及公安机关的抓捕,谭某、贾某分别支付报酬让他人为其各伪造了一张虚假身份证。

案件查处

2012年2月25日和2012年10月24日,我省公安机关分别抓获犯罪嫌疑人谭某和贾某,冻结涉案资金1亿多元,查封了52242.32平方米土地。2016年4月11日,海南省高级人民法院判决谭某犯非法吸收公众存款罪和伪造身份证件罪,被判处有期徒刑十一年,并处罚金人民币五十万元;贾某犯非法吸收公众存款罪和伪造身份证件罪,被判处有期徒刑九年六个月,并处罚金人民币40万元。

案件警示

理性面对高利诱惑。非法集资具有很大的迷惑性,其之所以能够滋长蔓延,主要原因一是不法企业以高额回报诱骗群众参与,二是群众对非法集资性质认识不足、投机暴富心态作祟。面对高利诱惑,社会公众要摆正心态,理性分析。

摒弃从众心理。本案参与集资人员达上万人,不少人参与集资的原因是看到其他人参与并且获得了高额利润,于是纷纷加入,甚至借钱参与。盲目的从众心理,往往付出惨重的代价。

案例二:以“做花”为名搞非法集资百余人被骗

案情简介

犯罪嫌疑人吴某自2012年9月份至2014年8月份,以“做花”(以每月返高额利息为由吸储)的方式,在陵水县新村镇地区进行非法集资活动,以高额利率回报为诱惑,向新村镇不特定对象吸收资金。先后向毛某、郭某、陈某等59名不特定人员吸纳资金共计人民币200多万元,而后又将吸纳来的部分资金转投资给周某、郭某、林某、梁某等“花头”,从中赚取更多的利率。另一部分资金吴某则用于平时的生活开销、购买彩票、支付家人医疗费用等,由于周某、郭某、林某、梁某等“花头”相继携款跑路了,造成犯罪嫌疑人吴某的资金链断裂,致使吴某后期无力偿还被害人本金利息。

作案手段

以高额回报诱骗投资人。吴某所谓的“做花”,分为暗花和明花。暗花是2.3万元一份,他们交2.3万给吴某后,吴某会返还1000元,一个月返还3次共3000元,10个月返还本金和利息3万元。明花则每一份750元至850元不等,每隔10天交钱给吴某,交完30期后,吴某就以1期1000元返还本金和利息。

案件查处

2015年4月27日,公安机关立案侦查此案。2015年9月18日侦查终结后,移送检察机关审查起诉。陵水县人民法院以吴某非法吸收公众存款罪判处其有期徒刑五年四个月,罚金10万元。

案件警示

非法集资是违法行为,社会公众一定要提高警惕,“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

1.广大投资者要切实增强风险意识,提高分辨能力,谨慎选择投资渠道,切莫贪图高利参与非法集资活动。只要能够识别非法集资犯罪的一些手法和形式,拒绝高利诱惑,非法集资犯罪活动的空间和存在的土壤势必会大幅缩减。

2.投资过程中,要分析是否有代理人参与其中,综合考量行为人承诺的高额回报是否合理。要清醒地意识到超高利投资回报分配不可能维持太久,更要考察其吸收资金的行为是否符合金融管理法规,不要被其耀眼的招牌、诱人的项目所迷惑。

案例三:海南工商联副主席沈某行骗三件套:官衔高息连环计

案情简介

2002年10月,沈某通过购买股权的方式,获得了海口泰特典当有限责任公司(以下简称泰特典当公司)60的股份,并任总经理,后于2003年7月任法定代表人。2002年至2009年,沈某在泰特典当公司自有资金比较少的情况下,通过借款方式融资用于该公司的典当(抵押贷款)业务及偿还借款利息,并向出借人支付2-3的月息。之后,沈某在明知泰特典当公司经营状况每况愈下、基本没有业务、资不抵债的情况下,通过本人招揽或公司员工、朋友等他人帮助招揽等方式,以其个人名义,并以泰特典当公司、海南泰达拍卖有限公司等关联公司做担保,承诺支付月息1.5至4不等利息,与被害人签订《借款协议》,向被害人借款。随着借款的本金及支付的利息越来越多,还款的压力也越来越大,为了能够借到更多的钱来偿还欠款,沈某不但积极要求公司员工、朋友等他人帮助招揽借款,而且将其用赃款购买的房产、汽车等用于抵押,继续借更多款项。

沈某收到借款后,未将所借款项用于典当业务,而是大部分用于偿还以前借款本金及利息,还用于购买房产、豪华汽车、字画等艺术品,并购买手表、钻戒等奢侈品,支付北京东方美丽道文化艺术有限公司、海南美丽道文化艺术有限公司等公司各项开支。2013年12月,沈某的资金链断裂,再也无力支付。沈某一共向200多人非法集资8亿多元,造成被害人损失4亿多元。

作案手段

1头顶光环,制造假象。沈某先后担任海南省工商联副主席、海南省拍卖行业协会会长、海南省典当协会会长、海南省收藏协会会长,并被评为“跨越辉煌60年——推动海南品牌建设功勋人物”、“海南典当、拍卖、文化产业三个行业的领军人物”,泰特典当公司获得了“海南诚信典当行”的称号和“品牌创建示范企业”。沈某及其名下的公司头顶各种光环和荣誉,给被害人以正派、实力雄厚的假象。为了骗取更多被害人的信任,沈某先后成立了海南美丽道文化艺术中心有限公司、北京东方美丽道文化艺术中心有限公司等公司,向被害人大谈发展文化产业,向多名知名艺术家购买字画,举办艺术展览,把自己包装成成功企业家的形象;还举办虚假的拍卖会,营造公司经营状况良好的假象。

2、伪造证件,骗取信任。为取得被害人的信任,以方便借到更多款项而不抽回本金,沈某找人制作多本虚假的房产证及不动产他项权证给出借人査阅。

3、小恩小惠,让公司员工、朋友等人帮忙招揽借款。随着借款的金额越来越多,还本付息的压力也越来越大。为了借到更多的款项,沈某经常在公司的会议上宣扬公司的业绩较好,并根据公司员工的表现给予数额不等的奖金,还让公司员工、朋友帮其招揽借款,使公司员工、朋友不但自己借钱给他,还协助他招揽借款。

案件査处

2014年4月,海口市公安局以沈某涉嫌集资诈骗罪,崔某、于某、谈某、陈某、刘某、华某、杨某涉嫌非法吸收公众存款罪向海口市人民检察院移送审査起诉。2014年11月,海口市人民检察院以沈某涉嫌集资诈骗罪,崔某、于某、谈某、陈某、刘某、华某、杨某涉嫌非法吸收公众存款罪向海口市中级人民法院提起公诉。2016年4月1日,海口市中级人民法院对该案做出一审判决:沈某犯集资诈骗罪,被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;崔某犯非法吸收公众存款罪,被判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币20万元;于某、谈某、陈某、刘某、华某、杨某犯非法吸收公众存款罪,均被判处有期徒刑三年,缓刑五年至三年不等。

案件警示

提高识别能力,远离“朋友”、“好人”提供的各种利益诱惑,在做出投资决定时一定要对有关情况进行核实,确认情况真实、相关行为经过批准、合法合规后再投资不迟。

案例四:定安侦破一起合同诈骗案数百人被骗10亿元

案情简介

2014年5月,定安县公安局接到县委、县政府转来的信访案件,举报定安联海实业有限公司(法人代表杨某)在经营定安阳光巴洛克商业街项目中,由于资金链断裂,存在在建房屋被民间借贷,债权人备案、预告登记、抵押、实际购房人付款后,不能办理相关的购房手续,该公司及法人代表杨某涉嫌采取隐瞒房屋已预售、抵押的真相,签订借款合同和商品房买卖合同骗取债权人和购房人的购房款,且数额特别巨大,涉及人数众多,是典型的涉众型非法集资、合同诈骗案件。

作案手段

犯罪嫌疑人杨某2008年至2013年间,在经营其掌控的定安联海实业有限公司、海口鸿才物业管理有限公司、海南阳光巴洛克实业有限公司名下的阳光巴洛克商业街、海口秀英阳光巴洛克广场过程中,在未取得监管部门的经营金融业务许可证等证件的情况下,以高息回报为诱饵,以合作开发、股权抵押、约定回购、房产抵押抵债,名为买卖实为非法集资等手段非法吸收73名公众资金共10.37亿元,已还本金0.44亿元,已付高额利息3.8亿元,共造成实际损失5.43元。

犯罪嫌疑人杨某采取“一房两卖”的办法将商品房销售给实际购房人,涉及的购房人数551人,涉及房产642套,造成实际购房人付房款近1.5亿元后无法办理房产手续的严重后果。

2006年6月,犯罪嫌疑人杨某在海口市秀英区开发经营秀英阳光巴洛克广场项目,因涉及拆迁补偿问题一直没有和被拆迁户张伍辉达成赔偿协议,拆迁工作进度缓慢。2012年11月23日,杨某在没有与张某义达成补偿协议的情况下,以鸿才公司的名义与没有拆迁资质的张某义签订委托合同,出资100万元委托他人强行拆迁张某的四间店铺,损失价值经评估合计人民币16万元。

案件查处

2014年6月4日,定安县公安局对杨某涉嫌合同诈骗案立案侦查,同年7月3日,杨某因涉嫌集资诈骗被刑事拘留,8月8日,定安县人民检察院以合同诈骗罪批捕。现该案已经二审终结。

案件警示

1、认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

2、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

案例五:企业以合作造林为幌非法吸储2362万464人上当

案情简介

犯罪嫌疑单位儋州万林木业公司(万林木业公司)于2004年10月28日在儋州市注册成立,该公司于2005年1月至2010年6月期间,先后在儋州、昌江、东方等市县推出本公司承包的林地用于合作造林,以每亩3980元至5880元的合作价格,与投资客户签订合作造林投资协议或合同621份,合作造林面积5073亩,吸收464位客户的投资款2362万多元,受害群众遍及海南16市县、全国15省市。

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